102-14.

Declaración de altos ejecutivos responsables de la toma de decisiones

102-15.

Impactos, riesgos y oportunidades principales

102-1.

ombre de la organización

102-2.

Actividades, marcas, productos y servicios

102-3.

Ubicación de la sede

102-4.

Ubicación de las operaciones

102-5.

Propiedad y forma jurídica

Este informe contiene la información de las Compañías:

• Seguros Bolívar S.A.
• Seguros Comerciales Bolívar S.A.
• Capitalizadora Bolívar S.A
• Asistencia Bolívar S.A. e Investigaciones y cobranzas
• El Libertador S.A. (siendo reportadas como Seguros Bolívar y sus filiales)

102-6.

Mercados servidos

• Perfil de la organización
• Clientes

102-7.

Tamaño de la organización

• Perfil de la organización
• Crecimiento rentable Rentabilidad de la Compañía

102-8.

Información sobre empleados y otros trabajadores

102-9.

Cadena de suministro

102-10.

Cambios significativos en la organización y su cadena de suministro

102-11.

Principio o enfoque de precaución

102-12.

Iniciativas externas

• Pacto Global
• Cecodes
• Agente activo del Plan Empresarial de Movilidad Sostenible (PEMS)
• Consejo Colombiano de Construcción Sostenible

102-13.

Afiliación a asociaciones

• Fasecolda
• Asociación Colombiana de Evaluadores de Riesgos en Seguros de Personas ACESPER

102-16.

Valores, principios, estándares y normas de conducta

Perfil de la organización Ética y Transparencia

El Código de Ética se encuentra publicado en la página web de Seguros Bolívar segurosbolivar.co en este documento se resaltan las principales conductas y comportamientos esperados por parte de los funcionarios del Grupo Bolívar.

102-17.

Mecanismos de asesoramiento y preocupaciones éticas

102-18.

Estructura de gobernanza

102-19.

Delegación de autoridad

Para definir, gestionar y hacer seguimiento a los asuntos en materia de Sostenibilidad y Responsabilidad Social se cuenta con una Vicepresidencia de Responsabilidad Social Empresarial, liderada por el Dr. Fernando Cortés McAllister, a través de la cual se gestiona el modelo de responsabilidad corporativa, guiados por la coherencia entre el esquema de valores, decisiones y acciones que como Compañía se emprenden, con el fin de generar valor para los diferentes Grupos de Interés con los que se interactúa.

A través de esta Vicepresidencia, y bajo las directrices de la Presidencia de Grupo Bolívar S.A. como matriz del Grupo Bolívar, se establecen los lineamientos generales para el desarrollo del objeto social de las Compañías del Grupo dentro de un marco socialmente responsable, determinando acciones en los ámbitos ético, económico, medioambiental, laboral, comercial y social que permitan impactar favorablemente en los Grupos de Interés, identificando y respondiendo a las necesidades identificadas de cada uno de ellos.

De igual forma, Seguros Bolívar cuenta con un área de Sostenibilidad Corporativa, a través de la cual se promueven iniciativas y se ejecutan políticas en línea con la visión de sostenibilidad definida para las Compañías del Grupo Bolívar, buscando la generación de negocios económicamente viables, socialmente responsables y ambientalmente amigables.

Adicionalmente, resulta importante mencionar que a través de la Fundación Bolívar Davivienda, fundación empresarial del Grupo Bolívar, se desarrollan acciones que trascienden los esfuerzos que individualmente desarrolla cada Compañía, buscando potenciar proyectos sociales transformacionales, que permitan el bienestar de las sociedades en las que el Grupo Bolívar concentra sus actividades.

102-20.

Responsabilidad a nivel ejecutivo de temas económicos, ambientales y sociales

102-21.

Consulta a grupos de interés sobre temas económicos, ambientales y sociales

Canales de comunicación con los accionistas

gobierno.corporativo@segurosbolivar.com - Correo electrónico de contacto para atención de temas relacionados con los accionistas.

Oficina de atención al inversionista - cuyo propósito es servir de canal de atención y comunicación entre éstos y las Compañías.

Otros mecanismos de comunicación y protección - posibilidad de realizar auditorías especializadas (art. 12 del Código de Gobierno Corporativo) o de solicitar a las Juntas Directivas cambios, modificaciones o derogatorias a las normas de Buen Gobierno de Seguros Bolívar (art. 8 y 39 del Código de Gobierno Corporativo)

Canales de comunicación con otros grupos de interés

Seguros Bolívar cuenta con diferentes mecanismos de comunicación (tales como los Centros de Atención y Servicio, encuestas de satisfacción, RED322, entre otros), que tiene por propósito permitir un correcto relacionamiento y diálogo con los Grupos de Interés con los que interactuamos.

La página web de Seguros Bolívar se constituye en un importante mecanismo para la divulgación de información y la comunicación con sus diferentes Grupos de Interés

102-22.

Composición del máximo órgano de gobierno y sus comités

102-23.

Presidente del máximo órgano de gobierno

Siguiendo las recomendaciones internacionales sobre Gobierno Corporativo, el Dr. Javier Suárez Esparragoza, Presidente de Seguros Bolívar, la Dra. Patricia Riveros, Presidente de Asistencia Bolívar S.A. y Andrés Felipe Lievano, Gerente General de Investigaciones y Cobranzas el Libertador S.A. no hacen parte de las Junta Directiva de sus respectivas Compañías, existiendo una separación funcional entre el Presidente o Gerente de las Sociedades y el Presidente de cada Junta Directiva.

De igual forma, el Dr. Enrique Durana Concha, Presidente de la Junta Directiva de Compañía de Seguros Bolívar S.A., el Dr. Luis Fernando Toro Pinzón Presidente de la Junta Directiva de Seguros Comerciales Bolívar S.A. y Capitalizadora Bolívar S.A., Diego Mauricio Neira, Presidente de la Junta Directiva de Investigaciones y Cobranzas el Libertador S.A. y de Asistencia Bolívar S.A. no tiene un cargo ejecutivo dentro de cada una estas Sociedades.

102-24.

Nominación y selección del máximo órgano de gobierno

La Junta Directiva de cada Compañía es elegida por cociente electoral por la Asamblea General de Accionistas.

Para la elección de sus miembros se tienen en cuenta las cualidades personales y profesionales de los candidatos y se busca que cuenten con competencias especializadas que les permitan tomar decisiones estratégicas y gerenciales.

Adicionalmente, se observa si tienen conocimiento de la industria, así como conocimientos en aspectos financieros, de riesgos, de asuntos jurídicos y de experiencias internacionales.

Lo anterior nos ha permitido conformar una Junta Directiva que se ajusta a las necesidades de cada Compañía con una visión estratégica y multidisciplinaria.

De igual forma, se propende por la diversidad, a través de la conformación de un órgano colegiado liderado por hombres y mujeres con diferentes profesiones, personalidades, talentos, experiencias y experticias, que permiten abordar la realidad del mercado desde diferentes perspectivas y generar estrategias que apuntan a un objetivo común: la sostenibilidad de las Compañías del Grupo Bolívar.

102-25.

Conflictos de intereses

Cada Compañía cuenta con un Manual de Conflictos de Interés y Uso de Información Privilegiada a través del cual se han establecido una serie de principios, políticas y procedimientos encaminados a prevenir, detectar y administrar los posibles conflictos de interés que se puedan derivar con ocasión de la realización y desarrollo de las diversas actividades que realizan las Compañías.

Bajo estos parámetros, cuando un administrador o empleado se encuentre que en el ejercicio de sus funciones puede verse enfrentado a un conflicto de interés, está obligado a informar de manera inmediata a su superior jerárquico y se abstendrá en todo caso de participar en la discusión y decisión del asunto que genere la situación de conflicto de interés.

Cuando quien pueda verse enfrentado a un conflicto de interés es un miembro de la Junta Directiva o el Presidente o Gerente General, este informará de tal situación a la Junta Directiva en la siguiente sesión que realice éste órgano.

En todo caso, ante la duda en relación con la posible existencia de un conflicto de interés se estará obligado a proceder como si éste existiera.

Adicionalmente, el Código de Ética del Grupo Bolívar ha señalado como obligación de todos los integrantes de las Compañías el comunicar al área de Gestión Humana el grado de parentesco formal y/o cualquier relación personal que pueda generar conflicto de interés, que tenga o establezca con otros funcionarios de la misma Compañía o de cualquier Compañía del Grupo o con aquellos que sean candidatos para el ingreso a las mismas.

Adicionalmente, para el caso de Seguros Bolívar, el mencionado Manual contiene un capítulo en el que se describen normas y parámetros a seguir por parte de la Compañía en el manejo de sus relaciones con sus partes vinculadas, a fin de garantizar la transparencia en dichas transacciones, en el cual se regulan, entre otros aspectos, los criterios de materialidad que se aplican para que estas operaciones sean aprobadas por la Junta Directiva, los procedimientos y atribuciones para la celebración de las operaciones, así como los aspectos relacionados con su control, seguimiento y divulgación.

102-26.

Función del máximo órgano de gobierno en la selección de objetivos, valores y estrategia

Las Juntas Directivas son las responsables de definir la estrategia de las Compañías, lo que incluye la estructuración de las políticas que orientan el desarrollo de las actividades para garantizar su sostenibilidad, entendida desde los ámbitos del desarrollo de negocios económicamente viables, socialmente responsables y ambientalmente correctos.

En desarrollo de esta responsabilidad, las Juntas Directivas analizan, con base en la información suministrada por la Alta Dirección, la situación interna de las Compañías, la evolución del entorno y propone las líneas de acción a futuro, definiendo y actualizando las políticas y supervisando el cumplimiento de las mismas por parte de la organización.

Para tal fin, este órgano social realiza una supervisión mensual de desempeño económico y financiero de las Compañías y hace un seguimiento periódico al cumplimiento de las normas de Gobierno Corporativo y Ética, actualizando en la medida que se requiera las políticas y prácticas establecida.

102-27.

Conocimientos colectivos del máximo órgano de gobierno

Cuando se designa un nuevo Director, se le brinda información general sobre las Compañías que le permite apreciar el ámbito de sus responsabilidades y el contexto económico, social y ambiental en el que se desenvuelve el Grupo Bolívar.

Esta práctica busca que el nuevo miembro de la Junta Directiva pueda tener un conocimiento específico respecto de las principales actividades que realiza la Sociedad y del sector en que se desarrolla, así como identificar las políticas relacionadas con la Sostenibilidad de las Compañías.

De igual forma, a los miembros de la Junta Directiva se les presenta periódicamente información en relación con aspectos relevantes en materia económica y el seguimiento de los diferentes sistemas de administración de riesgos, en concordancia con lo dispuesto por la normatividad vigente en la materia.

102-28.

Evaluación del desempeño del máximo órgano de gobierno

Con el fin de hacer seguimiento al desarrollo de sus funciones, se adelantan procesos de autoevaluación en las Juntas Directivas y de evaluación de éstas al Presidente o Gerente de la Compañía dirigidos a valorar desde el punto de vista de Gobierno Corporativo, la gestión de estos órganos societarios.

Dichos procesos, que comprenden la autoevaluación de la Junta como órgano colegiado y de sus miembros de manera individual, buscan identificar las fortalezas con que cuentan las Juntas y la Presidencia / Gerencia de cada Compañía, y determinar los temas a trabajar en materia de Buen Gobierno para el fortalecimiento de estos órganos de administración.

102-29.

Identificación y gestión de impactos económicos, ambientales y sociales

La Compañía se encuentra comprometida en la identificación y administración de los riesgos ambientales y sociales, tema que ha sido liderado por la Alta dirección.

La Junta Directiva, como órgano de administración de la Compañía, tiene conocimiento de estos avances y de la implementación de los diferentes programas, y supervisa la forma en que la compañía atiende estos frentes.

No obstante, la identificación, administración, revisión de impactos y riesgos en esta materia se encuentra delegada en otros órganos y áreas internas de la Compañía.

102-30.

Eficacia de los procesos de gestión del riesgo

En materia de Administración de Riesgos, las Juntas Directivas realizan un monitoreo continuo a los procesos de Gestión de Riesgos mediante el uso de indicadores de desempeño que permiten analizar el funcionamiento de cada sistema de riesgos y tomar decisiones encaminadas a mejorar su efectividad, apoyados en la información otorgada por la Administración en relación con los resultados del negocio y la gestión del riesgo.

Adicionalmente, y particularmente para el caso de Seguros Bolívar, existe un proceso continuo de identificación, evaluación y definición de nuevos esquemas de monitoreo de riesgos con el fin de consolidar un Sistema de Control Interno más robusto.

102-31.

Evaluación de temas económicos, ambientales y sociales

102-32.

Función del máximo órgano de gobierno en la elaboración de informes de sostenibilidad

La consolidación y revisión del informe de Sostenibilidad se encuentra en cabeza del área de Sostenibilidad Corporativa.

Esta área se encarga de recopilar y analizar la información remitida por las diferentes áreas de las Compañías involucradas en la redacción del documento, estableciendo los lineamientos que se deben seguir para la elaboración del informe y los temas materiales que deben ser abordados, de acuerdo con la metodología establecida para tales reportes.

Una vez culminado el proceso de análisis y recepción de la información, esta área trabaja en la redacción definitiva del documento que se presentará al público en general, proceso en el que se involucra al Presidente / Gerente General de las Compañías y al Presidente de Grupo Bolívar S.A., matriz del Grupo Empresarial, quienes son los órganos encargados de analizar y aprobar el informe de sostenibilidad.

102-33.

Comunicación de preocupaciones críticas

La Alta Dirección reporta de manera periódica a las Juntas Directivas, en las sesiones ordinarias de este órgano social que se realizan mensualmente, los temas críticos de la organización, poniendo a su disposición toda la información necesaria para que los miembros de las Juntas puedan tomar decisiones de manera informada.

Adicionalmente, las Juntas Directivas se reúnen en sesiones Extraordinarias cuando se presentan situaciones imprevistas o urgentes que salen de la potestad de la Alta Dirección, con el fin de que tome decisiones en relación con estos aspectos.

102-34.

Naturaleza y número total de preocupaciones críticas

102-35.

Políticas de remuneración

Los miembros de las Juntas Directivas tienen un sistema de remuneración independiente por honorarios, el cual está ligado a la asistencia a las reuniones de la Junta y de los Comités de Apoyo de los cuales hacen parte, cuyo valor es definido anualmente por la Asamblea General de Accionistas.

A continuación se presenta el valor de los honorarios establecidos en cada Compañía para el año 2019:

• Compañía Honorarios por miembro de Junta.
• Seguros Bolívar $2’150.000 por sesió.
• Asistencia Bolívar $ 740.000 por sesión.
• Investigaciones y Cobranzas El Libertador $ 920.000 por sesión.

102-36.

Proceso para determinar la remuneración

102-37.

Involucramiento de los grupos de interés en la remuneración

102-38.

Ratio de compensación total anual

102-39.

Ratio del incremento porcentual de la compensación total anual

102-40.

Lista de grupos de interés

102-41.

Acuerdos de negociación colectiva

102-42.

Identificación y selección de grupos de interés

• Nuestra gestión en sostenibilidad - Grupos de interés
• Para información adicional, consulte
  el Código de Gobierno Corporativo

102-43.

Enfoque para la participación de los grupos de interés

102-44.

Temas y preocupaciones clave mencionados

• Seguros Bolívar S.A.
• Seguros Comerciales Bolívar S.A.
• Capitalizadora Bolívar S.A.
• Asistencia Bolívar S.A.
• Investigaciones y Cobranzas El Libertador S.A.

• Gerencia de Sostenibilidad
  Teléfono 341 0077 Ext. 98697
• Patricia Rueda Díaz - Gerente de Sostenibilidad patricia.rueda@segurosbolivar.com