5 pasos para planear financieramente sus proyectos

Cuántas veces le ha pasado que inicia el año con proyectos claros y toda la energía, y la ambición al 100% para lograr lo que se proponga, pero puede que llegue a mitad de año y se dé cuenta que no cumplió con todos sus planes.

Si se identificó con lo anterior, entonces es probablemente que no tenga un plan financiero por proyectos en marcha. En términos generales, un plan financiero le ayuda a organizarse y así poder cumplir las necesidades económicas de cada proyecto, ¡lo mejor! puede darle una estabilidad durante el año que le permita lograr sus objetivos.

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¿Qué es un plan financiero por proyectos?

Es una hoja de ruta para que, ya sea de manera personal o empresarial, cumpla sus metas. Esencialmente, puede usar un plan financiero para tomar el control de su dinero de modo que realice sus actividades y aliviane las preocupaciones económicas que puedan surgir.

Algunas personas le sacan el máximo provecho a Excel para construir sus planes, esto es bastante fácil llevar su plan financiero por proyectos. En este podrá tener claras sus metas, el flujo de caja con el que cuenta, sus gastos, entre otros.

¿Qué es un plan financiero personal?

Es un análisis documentado de sus finanzas personales, incluidos sus ingresos, pasivos, activos e inversiones. Su plan financiero personal puede estructurarlo mediante seguimientos semanales, mensuales y anuales, todo depende de la metodología que quiera tener para el manejo de su dinero.

Cómo planear financieramente sus proyectos en 5 pasos:

Hacer un plan financiero para lograr sus propósitos puede darle más confianza a la hora de ponerse en marcha. Nunca es demasiado tarde para comenzar a trabajar en su planeación financiera. ¡Inicie hoy!

1- Analice su situación actual

Eso significa verificar cómo está su situación financiera en este momento. Identifique cada una de las acciones que debe realizar mes a mes y dispóngase a administrar su presupuesto.

Este es el punto de partida para el viaje que emprenderá para llegar a la meta. Tener claro esto es importante ya que en el camino cada objetivo conseguido le mostrará si se está moviendo en la dirección correcta.

2- Cree un plan de pago para sus deudas

Recuerde que no logrará hacer un gran progreso en sus objetivos a corto y largo plazo, si no resuelve esos pagos pendientes que pueden agobiarle. Comience por crear un plan para deshacerse de sus deudas más complicadas. Estos gastos pueden ser los más problemáticos debido a las tasas de interés.

En este punto incluya todo, desde deudas pequeñas, como tarjetas de crédito, hasta gastos a largo plazo, como una deuda estudiantil.

3- Construya su fondo salvavidas

Clave tener este back up (respaldo) ya que es como una manta de seguridad financiera. Si bien la cantidad exacta de su fondo de emergencia depende de usted, por lo general debería cubrir entre 3 y 4 meses de sus gastos fijos, y tener en cuenta otros gastos variables, como los que realiza en comida o entretenimiento.

Otra cosa que se debe tener en cuenta aquí, son los Seguros de Vida o Seguro de Hogar, que en determinado momento pueden llegar a cubrirle de cualquier imprevisto. Haga una lista de todos los seguros que podría necesitar e inclúyalos dentro de su plan financiero.

4- Planee su futuro con proyectos claros

Hablando de propósitos, aquí es donde desglosa uno a uno sus proyectos de vida, tanto los personales, como los empresariales, e incluso los familiares. Es posible que tenga diferentes planes a corto y largo plazo. Por ejemplo, su plan financiero a corto plazo podría cubrir la inversión del gimnasio en donde cumple su propósito de ser más saludable.

Para que pueda llevar a buen término cada uno de sus proyectos, es necesario que los estructure en metas medibles y cuantificables, así como que cada meta tenga unas acciones establecidas. Esto es importante porque un sueño al principio puede verse inalcanzable y solo cuando lo aterrizamos a pequeñas actividades que puede hacer día a día, es que toma forma y se ve más real.

Pensando en que logre todo lo que se proponga, esta guía le puede ayudar a tener un proceso claro de establecer y hacer un seguimiento a cada actividad, y así a final de año cuando haga cuentas vea que cumplió su propósito y celebre en grande. 

5- Realice periódicamente el seguimiento de su plan

Es importante que a medida que pasa el tiempo tome un espacio para revisar cómo van sus proyectos. Recuerde que en esta revisión es clave que actualice su plan en caso de que ocurran eventos inesperados que puedan afectar la consecución de sus metas. 

Mantener una actitud enfocada en lo que anhela significa que puede contar con una estrategia todoterreno para alcanzar sus sueños.

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Para terminar, queremos invitarle a que también construya un “mapa de sueños” donde pueda visualizar claramente sus metas personales, y como ejercicio, puede hacer el de sus proyectos familiares incluyendo a cada miembro de su hogar para que les quede claro cada meta por la que trabajaran en equipo.

En Seguros Bolívar pensamos en su bienestar y el de su familia.